服務(wù)簡介

全球現(xiàn)金管理SWIFT直連業(yè)務(wù)是中國銀行借助SWIFT平臺與企業(yè)客戶建立銀企直連模式，通過SWIFT FileAct信息傳輸機(jī)制收發(fā)報(bào)文，并提供一點(diǎn)接入、全球響應(yīng)的現(xiàn)金管理服務(wù)。

服務(wù)功能

中國銀行能為企業(yè)提供的SWIFT服務(wù)有：

服務(wù)方案

現(xiàn)金管理需求

A集團(tuán)是一家業(yè)務(wù)遍及全球100多個(gè)國家和地區(qū)的跨國企業(yè)集團(tuán)，希望利用SWIFT平臺的FileAct功能，與各家銀行建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金管理SWIFT直連渠道，批量交換支付指令和賬戶報(bào)告，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、自動化付款處理流程。

解決方案

批量付款

A集團(tuán)通過現(xiàn)金管理SWIFT直連渠道，向銀行發(fā)送SWIFT FileAct 格式的批量付款指令；銀行接收后由系統(tǒng)進(jìn)行解析拆分處理，并將處理結(jié)果以報(bào)文形式告知客戶。

賬單報(bào)告

中國銀行按照A集團(tuán)要求，以SWIFT FileAct MT 940 / camt.053報(bào)文的方式將每個(gè)賬戶的余額和交易信息匯總統(tǒng)一反饋給A集團(tuán)。

方案實(shí)施成效

跨國企業(yè)借助SWIFT渠道進(jìn)行資金管理

A集團(tuán)有效利用中國銀行全球現(xiàn)金管理SWIFT直連系統(tǒng)，建立了與各銀行系統(tǒng)統(tǒng)一連接標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)化、自動化收付款流程，有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金集中管理。

中行優(yōu)勢

• 為企業(yè)提供標(biāo)準(zhǔn)化收付款流程，操作界面統(tǒng)一；
• 先進(jìn)的FileAct信息傳輸機(jī)制，可支持中、英、日、韓等多語言；自由格式報(bào)文撰寫；批量數(shù)據(jù)傳輸?shù)?，有助于企業(yè)開展本地業(yè)務(wù)；
• 幫助企業(yè)提升業(yè)務(wù)自動處理率、現(xiàn)金流可視度，極大的提高資金管理效率；
• 幫助企業(yè)節(jié)約財(cái)務(wù)成本及管理成本，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化銀行關(guān)系管理。

聯(lián)系我們

如需了解更多關(guān)于中國銀行全球現(xiàn)金管理SWIFT直連服務(wù)方案，敬請聯(lián)系：

中國銀行公司金融部 吳越、沈翌春

電話：010-66596464/4330

Email：xjgl_hq@mail.notes.bank-of-china.com