產(chǎn)品說明

中國銀行受中國境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)的委托，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場為企業(yè)發(fā)行的、企業(yè)約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行期限不超過365天。

產(chǎn)品功能

1.增加企業(yè)短期流動資金融資渠道；

2.降低融資成本，無需擔(dān)保，無需指定用款項(xiàng)目；

3.規(guī)范企業(yè)運(yùn)作，樹立企業(yè)形象；

4.可以根據(jù)企業(yè)現(xiàn)金流設(shè)計(jì)靈活的融資結(jié)構(gòu)，包括附帶期權(quán)的融資結(jié)構(gòu)。

適用客戶

企業(yè)境內(nèi)有貿(mào)易融資、短期流動資金需求，希望降低短期資金融資成本，彌補(bǔ)日常運(yùn)營資金缺口，且該企業(yè)持續(xù)三年?duì)I業(yè)，在最近一個財(cái)政年度盈利，具有良好的公司治理機(jī)制。

業(yè)務(wù)流程

1.項(xiàng)目立項(xiàng)。

2.項(xiàng)目的盡職調(diào)查，簽署主承銷協(xié)議。

3.材料準(zhǔn)備及制作程序。

4.發(fā)行安排。

5.報(bào)送及材料反饋。

6.短期融資券的發(fā)行。

7.項(xiàng)目后續(xù)管理。

業(yè)務(wù)示例

2005年5月26日，中國銀行以主承銷商身份，成功發(fā)行了中國銀行間債券市場上首支短期融資券－中國國際航空公司2005年第一期短期融資券，以及銀行間市場單支最大的短期融資券－鐵道部2005年第一期短期融資券等。