產(chǎn)品名稱

國內(nèi)黃金遠(yuǎn)掉期

產(chǎn)品說明

國內(nèi)黃金遠(yuǎn)掉期是指公司客戶按合同約定方式與中國銀行敘做以人民幣報(bào)價(jià)的黃金遠(yuǎn)掉期交易，交易最晚可在到期日（含）前按合同約定方式終止并于到期日進(jìn)行人民幣資金清算，雙方也可于到期日進(jìn)行實(shí)物交割。

產(chǎn)品功能

國內(nèi)黃金遠(yuǎn)掉期服務(wù)于黃金產(chǎn)業(yè)鏈客戶，可以鎖定黃金的遠(yuǎn)期價(jià)格，規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，也可以配合黃金租賃業(yè)務(wù)對(duì)沖租賃業(yè)務(wù)面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)，并具備到期人民幣資金差額交割或?qū)嵨锝桓畹墓δ堋?/p>

產(chǎn)品特色

支持客戶單筆大額交易，到期時(shí)可選擇實(shí)物交割、全額或部分平倉，也可提前平倉。

交易期限靈活，客戶可選擇標(biāo)準(zhǔn)期限或不規(guī)則期限，最長期限不超過12個(gè)月。

適用客戶

客戶須為黃金產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)以及上海黃金交易所的會(huì)員或代理客戶，符合中國銀行適合度評(píng)估、行業(yè)、授信、反洗錢及制裁等合規(guī)要求。

辦理流程

1.協(xié)議簽署：對(duì)于滿足適合度評(píng)估的客戶，按合同管理要求，與中國銀行簽署《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》、《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易補(bǔ)充協(xié)議（企業(yè)客戶版）》或《衍生交易總協(xié)議》；

2.業(yè)務(wù)背景審核：中國銀行需審核客戶交易背景是否真實(shí)、交易申請書中客戶填寫信息是否清晰完整、客戶印鑒是否合規(guī)真實(shí)、客戶需求合理性等；

3.授信或保證金落實(shí)：客戶發(fā)起業(yè)務(wù)需要有充足的資金交易授信額度或保證金；

4.詢價(jià)：客戶通過書面委托形式確定交易的細(xì)節(jié)，以此向中國銀行詢價(jià)；

5.成交：交易一旦達(dá)成，中國銀行向客戶提供交易證實(shí)；

6.交割或平倉：交易在到期日或到期日前，客戶如果需要交割或發(fā)起平倉交易，需要向中國銀行發(fā)起相應(yīng)的交易申請。

溫馨提示

客戶開展國內(nèi)黃金遠(yuǎn)掉期業(yè)務(wù)在存續(xù)期主要面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：一是市場風(fēng)險(xiǎn)，在市場價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，向客戶不利方向發(fā)展時(shí)，會(huì)造成客戶交易的估值虧損或?qū)嶋H虧損；二是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，在一個(gè)流動(dòng)性較差的市場環(huán)境中，客戶可能無法以預(yù)期的價(jià)格結(jié)清頭寸。