2025-03-27
一、報(bào)告期
報(bào)告期為2024年7月1日至2024年12月31日。
二、當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行情況
| 產(chǎn)品類型 | 報(bào)告期內(nèi)發(fā)行產(chǎn)品數(shù)量（只） | 占比 | 較上期占比變化 | 報(bào)告期內(nèi)募集金額（萬元）1 | 占比 | 較上期占比變化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按募集方式 | 公募產(chǎn)品 | 376 | 68.36% | 9.89% | 176,080,365.55 | 95.73% | 0.94% |
| 私募產(chǎn)品 | 174 | 31.64% | -9.89% | 7,844,696.50 | 4.27% | -0.94% | |
| 合計(jì) | 550 | 100.00% | 0.00% | 183,925,062.05 | 100.00% | 0.00% | |
| 按投資性質(zhì) | 固定收益類 | 541 | 98.36% | -0.55% | 182,641,406.63 | 99.30% | -0.28% |
| 權(quán)益類 | 2 | 0.36% | 0.36% | 11,953.85 | 0.01% | 0.01% | |
| 商品及金融衍生品類 | 0 | 0.00% | 0.00% | - | 0.00% | 0.00% | |
| 混合類 | 7 | 1.28% | 0.19% | 1,271,701.57 | 0.69% | 0.27% | |
| 合計(jì) | 550 | 100.00% | 0.00% | 183,925,062.05 | 100.00% | 0.00% | |
三、當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品到期情況
| 產(chǎn)品類型 | 報(bào)告期內(nèi)到期數(shù)量（只） | 占比 | 較上期占比變化 | 報(bào)告期內(nèi)兌付金額（萬元）2 | 占比 | 較上期占比變化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按募集方式 | 公募產(chǎn)品 | 217 | 58.97% | 3.34% | 167,936,730.82 | 95.65% | 1.13% |
| 私募產(chǎn)品 | 151 | 41.03% | -3.34% | 7,645,116.07 | 4.35% | -1.13% | |
| 合計(jì) | 368 | 100.00% | 0.00% | 175,581,846.89 | 100.00% | 0.00% | |
| 按投資性質(zhì) | 固定收益類 | 351 | 95.38% | 5.99% | 173,720,763.31 | 98.94% | -0.16% |
| 權(quán)益類 | 3 | 0.82% | -2.22% | 178,293.92 | 0.10% | -0.13% | |
| 商品及金融衍生品類 | 0 | 0.00% | 0.00% | - | 0.00% | 0.00% | |
| 混合類 | 14 | 3.80% | -3.77% | 1,682,789.66 | 0.96% | 0.29% | |
| 合計(jì) | 368 | 100.00% | 0.00% | 175,581,846.89 | 100.00% | 0.00% | |
四、期末理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)情況
| 產(chǎn)品類型 | 報(bào)告期末存續(xù)數(shù)量（只） | 占比 | 較期初占比變化 | 報(bào)告期末存續(xù)金額（萬元） | 占比 | 較期初占比變化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按募集方式 | 公募產(chǎn)品 | 931 | 74.30% | 2.22% | 168,397,980.77 | 91.09% | 0.28% |
| 私募產(chǎn)品 | 322 | 25.70% | -2.22% | 16,468,633.80 | 8.91% | -0.28% | |
| 合計(jì) | 1253 | 100.00% | 0.00% | 184,866,614.57 | 100.00% | 0.00% | |
| 按投資性質(zhì) | 固定收益類 | 1163 | 92.82% | 1.97% | 181,975,782.31 | 98.44% | 0.40% |
| 權(quán)益類 | 19 | 1.51% | -0.35% | 264,536.69 | 0.14% | -0.10% | |
| 商品及金融衍生品類 | 0 | 0.00% | 0.00% | 0 | 0.00% | 0.00% | |
| 混合類 | 71 | 5.67% | -1.62% | 2,626,295.57 | 1.42% | -0.30% | |
| 合計(jì) | 1253 | 100.00% | 0.00% | 184,866,614.57 | 100.00% | 0.00% | |
五、期末理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)情況
| 資產(chǎn)類別 | 報(bào)告期末投資金額 （萬元，穿透前） |
報(bào)告期末投資金額占比 | 報(bào)告期末投資金額 （萬元，穿透后） |
報(bào)告期末投資金額占比 |
|---|---|---|---|---|
| 現(xiàn)金及銀行存款 | 32,906,312.44 | 17.49% | 56,200,593.64 | 29.09% |
| 同業(yè)存單 | 12,369,351.07 | 6.57% | 30,053,565.68 | 15.56% |
| 拆放同業(yè)及買入返售 | 4,113,135.00 | 2.19% | 7,007,240.62 | 3.63% |
| 債券 | 12,061,257.59 | 6.41% | 87,325,761.98 | 45.20% |
| 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) | 2,756,895.26 | 1.46% | 4,340,726.26 | 2.25% |
| 權(quán)益類投資 | - | 0.00% | 2,133,440.20 | 1.10% |
| 境外投資資產(chǎn) | 2,440,868.72 | 1.30% | 3,407,082.77 | 1.76% |
| 公募基金 | 183,494.97 | 0.10% | 2,730,623.13 | 1.41% |
| 私募基金 | 12,564.02 | 0.01% | - | 0.00% |
| 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 121,296,238.30 | 64.47% | - | 0.00% |
| 合計(jì)3 | 188,145,037.61 | 100.00% | 193,203,950.96 | 100.00% |
六、備注
產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為報(bào)告期內(nèi)發(fā)行、到期及報(bào)告期末存續(xù)的非保本理財(cái)產(chǎn)品，資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)范圍為報(bào)告期末存續(xù)的非保本理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)。產(chǎn)品和資產(chǎn)的分類遵循國家金融監(jiān)督管理總局G06分類標(biāo)準(zhǔn)。外幣按照國家外匯管理局公布的報(bào)告期末最后一個(gè)交易日的基準(zhǔn)匯價(jià)折算為人民幣。
中銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2025年3月27日